Trabajadores de banco son investigados por robo de 700.000 dólares de una cuenta

Robo sistemático. Una mujer fue víctima de un fraude cibernético que terminó por arrebatarle más de 700.000 dólares de su cuenta de ahorros. El caso viene siendo investigado por la Fiscalía Especializada en Ciberdelincuencia de Lima Centro

El programa Domingo al día detalló que el robo ocurrió, en junio pasado, cuando los delincuentes suplantaron la identidad de la víctima, una mujer de 70 años de edad.

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Una de las integrantes de la banda criminal acudió a una entidad bancaria en compañía de una mujer de la tercera edad que se hizo pasar como la titular. El objetivo fue cancelar la cuenta de ahorros para abrir una cuenta mancomunada, a la cual tendría acceso la suplantadora y otro miembro de la organización delictiva.

Para Marcial Páucar, fiscal del primer despacho de la Fiscalía Especializada en Ciberdelincuencia de Lima Centro, esta operación se pudo lograr con la ayuda de trabajadores del banco, pues para concretarla se debió utilizar información confidencial.

“Los roles que desempeñan estas personas ( los trabajadores) dentro del banco son múltiples, hay todo un esquema que la entidad bancaria maneja, no obstante, lo que sí se puede afirmar en este momento es que muchos de ellos o algunos de ellos han accedido a información restringida de clientes cuando no estaban autorizados”, comenta.

El representante del Ministerio Público indica que, luego de creada la cuenta mancomunada, la banda criminal recorrió cerca de 20 agencias en Lima Metropolitana para hacer retiros de un máximo de 9.000 dólares, para que de esa forma no superar el máximo permitido y no levantar sospechas. Asimismo, hicieron transferencias a varias personas que viven fuera de la ciudad.

Después de 48 horas de haberse iniciado el robo, la entidad bancaria advirtió sobre el desbalance en las transferencias sospechosas, por lo que se comunicaron con la titular, quien negó haber cancelado su cuenta de ahorros.

Tras hacerse la denuncia en la División de Investigación de Delitos de Alta Tecnología (Divindat) de la PNP, el Ministerio Público inició con las indagaciones, logrando encontrar como presuntos sospechosos a dos trabajadores del banco, quienes fueron intervenidos junto a la suplantadora.

El fiscal Páucar señaló que es probable que haya más empleados de la entidad financiera que están involucrados, pues, además, se burlaron controles de seguridad como el de la huella digital

“Cuando va esta persona que integra la banda criminal con una persona de la tercera edad y suplanta a la titular se da la vulneración a la base de datos de la siguiente forma: el protocolo señala que debía poner su huella dactilar, no obstante, en una simulación la empleada del banco invocó de que su huella no pasaba”, explica.

Por si no fuera poco, la cancelación de la cuenta de ahorros y la apertura de la cuenta mancomunada fue aprobada por una instancia superior. Y luego de dicha operación, un trabajador entabló una llamada con uno de los ciberdelincuentes.

“Esta operación fue convalidada por el jefe inmediato superior de esta persona, entonces no estamos hablando de acciones aislada, por el contrario, vemos una coordinación, vemos un planeamiento y es más, cuando se termina la primera operación hay una comunicación telefónica entre la empleada del banco y esta persona que integra la banda criminal”, comenta el fiscal.

El citado programa periodístico informó que el Poder Judicial dictó 18 meses de prisión preventiva para la suplantadora de identidad y comparecencia con restricciones para los dos trabajadores del banco.

Ellos son acusados por fraude informático, delito que se castiga hasta con cuatro años de cárcel, pero también podrían ser investigados por falsedad genérica y banda criminal.

Le roban casi 100.000 de su cuenta

Hace algunos días, un empresario del rubro de la tecnología denunció que también sufrió la sustracción del dinero de su cuenta BBVA.

Según su relato, el llamó a la entidad para hacer la conversión de soles a dólares y mientras se comunicaba con el operador, delincuentes cibernéticos realizaron tres transferencias por más de 97.000 soles a una cuenta del BCP.

Cuando el agraviado se dio cuenta del hecho, quiso bloquear la cuenta BCP, pero se dio con la sorpresa que el dinero ya había sido retirado.

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