Extrabajadora bancaria sufre estafa mientras dormía: Así operan los delincuentes

Estafa en Perú. Rommy Solis, una extrabajadora de una entidad bancaria, denunció haber sido víctima de una modalidad de estafa que le costó una considerable cantidad de dinero. Según relató a la prensa, los delincuentes lograron acceder a sus cuentas bancarias durante la madrugada, momento en el que sustrajeron el dinero mientras ella dormía, aprovechándose del horario nocturno.

Tras el robo, Solis recibió tanto un correo electrónico como un mensaje de texto. Este caso pone de relieve los riesgos a los que están expuestos los usuarios de servicios bancarios.

"Me levanto y veo mi teléfono y veo dos mensajes. Uno de texto en el que me dicen que mi cuenta ha sido bloqueada y que llame a la banca telefónica. Un correo electrónico donde me mandan unos contratos en blanco de un préstamo extralinea que supuestamente yo saqué", declaró la víctima de estafa en Cuatro Poder.

¿Cómo se llevó a cabo la estafa?: Extrabajadora bancaria lo cuenta

Según informó el dominical, la ciudadana había trabajado durante 17 años en un reconocido banco. En 2021, decidió renunciar para dedicarse más tiempo a su familia, aunque seguía siendo cliente de la entidad donde había laborado.

El 3 de noviembre de 2022, sufrió una estafa mientras dormía. Fue al revisar su celular que se dio cuenta de la irregularidad: documentos de un préstamo que no había solicitado aparecieron en su pantalla. Inmediatamente, contactó al banco para preguntar y presentar un reclamo sobre el retiro no autorizado de dinero.

"Pensé que era un error y le digo a quién corresponde esto. Me dice un desembolso, le digo de cuánto y me dice de S/70.000. Casi me da un infarto. Le digo y la plata, dónde está la plata. Me dice que no la tengo", narró.

"Cuando hubo este préstamo virtual y lo han puesto en mi cuenta de sueldo sin firma, sin huella, sin rostro y sin la más mínima firma ni siquiera de prevención de lavados de activos, han disparado este dinero a dos cuentas S/35.000 para una y S/35.000 para otra", agregó. Tras este préstamo, los delincuentes ya habían derivado el dinero a otras cuentas en montos de S/1.000 por cada depósito.

Ciudadana bloqueó sus cuentas del banco

La ciudadana víctima de estafa señaló que, al enterarse lo sucedido, bloqueó sus cuentas para que no retiren todo el dinero.

"Una cuenta tenía el dinero exacto, así que se lo bloqueé. Se lo congelé para que no lo muevan y la otra cuenta al ser bloqueada solo tenía S/12.000 porque los S/23.000 restantes ya estaban transferidos a otro banco", declaró .

Asimismo, indicó que ella realizó el trámite de bloqueo y reclamo porque conoce la labor que se realiza en el banco en casos de estafa. En esa línea, señaló que la entidad bancaria le dijo que la investigación sobre este préstamo "no procede".

"En 24 horas, el banco me dijo que no procede, es tu clave, son tus cuentas. Asume tu deuda y págala, pero te hemos hecho el favor de extornar S/35.000. El importe que tenía una de las cuentas que yo bloqueé. El banco no lo hizo de voluntad. Esa es mi gestión", señaló.

Ciudadana denunció ante la Fiscalía

La extrabajadora del banco indicó que descubrió que el préstamo lo habían realizado desde un celular Iphone y que ella no cuenta con esa marca de celular, además que el número verificador que detalla la ubicación del aparato se encontraba en el exterior.

Ante ello, decide denunciar su caso ante la Fiscalía de la Nación y apeló la resolución de Indecopi Chiclayo. El tribunal de Indecopi concluyó que Rommy no podía estar en dos lugares a la vez. Por último, declaró fundada la denuncia contra el banco y sancionó al banco.

¿Con cuántos años de pena privativa sería sentenciado un estafador?

Para que una estafa sea tomada como tal, debe de cerciorarse que el presunto estafador ha utilizado artimañas que hayan ocultado la verdad del caso. Por ello, la estafa se describe como un hecho del cual una persona manipula, a través de un error ocasionado por la acción de alguien u algo, una disposición perjudicial para los otros y que pueda servir como beneficio propia.

El artículo 196° del Código Penal indica que:

"El que procura para sí o para otro un provecho ilícito en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engaño, astucia, ardid u otra forma fraudulenta, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de seis años".

¿Qué hacer si vulneran mis cuentas bancarias?

Si descubres que tus cuentas bancarias han sido vulneradas, es crucial actuar rápidamente para minimizar el daño. Aquí tienes una serie de pasos que puedes seguir:

• Contacta a tu banco inmediatamente: Reporta el problema y pide que bloqueen tus cuentas.
• Cambia tus contraseñas: Actualiza las contraseñas de tus cuentas bancarias y de cualquier cuenta relacionada.
• Monitorea tus transacciones: Revisa tus movimientos bancarios y reporta cualquier actividad sospechosa.
• Presenta una denuncia: Informa a la policía sobre el fraude.
• Contacta a las agencias de crédito: Notifica el fraude para que monitoreen tu historial crediticio.

¿Cómo puede una persona protegerse de las estafas bancarias en línea y offline?

• No compartir datos personales, como número de cuenta o contraseña, por teléfono, correo electrónico o redes sociales.
• Crear contraseñas fuertes y únicas para cada cuenta bancaria, evitando usar información fácilmente adivinable.
• Comprobar que las comunicaciones recibidas del banco provienen de fuentes legítimas, evitando hacer clic en enlaces o descargar archivos adjuntos de correos sospechosos.
• Asegurarse de que el sistema operativo, el navegador y el antivirus estén actualizados para protegerse de vulnerabilidades.
• Habilitar la verificación en dos pasos para las cuentas bancarias, lo cual añade una capa extra de seguridad.
• Realizar transacciones bancarias solo desde redes Wi-Fi seguras y evitar hacerlo en redes públicas.
• Desconfiar de ofertas demasiado buenas para ser verdad y de mensajes que anuncian premios inesperados, ya que pueden ser intentos de fraude.

5 modalidades de fraude identificadas por el Banco de la Nación

• Lazo libanés: Este método implica la manipulación de los cajeros automáticos. Los estafadores insertan un dispositivo en la ranura de la tarjeta para retenerla. Posteriormente, obtienen el PIN de la víctima para realizar retiros.
• Cambiazo de tarjeta: En esta estafa, los delincuentes se hacen pasar por personas amables o empleados del banco. Aprovechando un momento de distracción, intercambian la tarjeta de la víctima por una falsa.
• Clonación de tarjetas: Los estafadores utilizan dispositivos de skimming para copiar la información de la banda magnética de las tarjetas en cajeros automáticos o terminales de pago adulterados.
• Pago por ventanilla con billetes falsos: Esta modalidad implica el uso de billetes falsos en transacciones por ventanilla. Los delincuentes buscan que el cajero no detecte la falsificación en el momento de la transacción.
• La llamada ganadora: Aquí, los delincuentes llaman a las víctimas informándoles que han ganado un premio, solicitando información personal y bancaria para supuestamente entregar el premio.

Nueva modalidad de estafa

El Banco de la Nación advirtió sobre una nueva modalidad de estafa que se está enviando a través de WhatsApp y correo electrónico. Estos sujetos gestionan una supuesta carta donde se informa al usuario que es acreedor de una gran suma de dinero a su favor y, para cobrarlo, es necesario cumplir con ciertos requisitos, entre los cuales se incluyen sumas de dinero para depositar un seguro.

El modo de fraude opera de la siguiente manera: el Banco de la Nación emite una carta aparentemente real, con sellos y firmas que buscan generar confianza en el usuario. El contenido del documento indica que el portador es poseedor de una suma considerable de dinero a su favor, pero para que pueda ser retirado, el beneficiario tiene que comprar un seguro de desembolso.

La persona, visiblemente emocionada por recibir un dinero extra, busca la manera de cumplir este requisito. Ahí es donde se va formando la estafa. El malhechor envía una cuenta y el nombre de un supuesto empleado del banco a donde se tiene que depositar el dinero para adquirir el producto financiero.

Una vez que la persona realiza la transferencia, la comunicación con el supuesto trabajador deja de ser frecuente y la suma de dinero ofrecida jamás llega a sus manos, por lo que el consumidor se dará cuenta de que fue víctima de un acto fraudulento.

Las estafas y fraudes más comunes en WhatsApp

En WhatsApp, los fraudes pueden manifestarse de diferentes maneras. Una de las estafas más comunes es el phishing, donde los estafadores envían mensajes que parecen provenir de entidades legítimas, como bancos o servicios populares. Estos mensajes solicitan información personal o financiera y a menudo contienen enlaces a sitios web falsos que recopilan tus datos.

Otra táctica frecuente es la oferta engañosa, donde te prometen un premio o un descuento atractivo a cambio de tus datos personales. Estos mensajes suelen estar acompañados de enlaces que te redirigen a páginas fraudulentas o te solicitan que compartas la oferta con tus contactos, propagando así el fraude.

Los estafadores también pueden hacerse pasar por amigos o familiares en apuros, enviándote mensajes de ‘auxilio’ y solicitándote dinero de manera urgente. Esta técnica, conocida como suplantación de identidad, manipula las emociones y la urgencia para engañar a las víctimas.

Los 5 datos importantes de la noticia

• Método de Estafa: La víctima recibió correos y mensajes de texto mientras dormía, informándole que su cuenta había sido bloqueada y sobre un préstamo que no solicitó.
• Monto del Fraude: Los delincuentes realizaron un préstamo fraudulento de S/70,000 y lo distribuyeron en dos cuentas.
• Respuesta del Banco: El banco inicialmente rechazó su reclamo, indicando que la deuda debía ser asumida por ella.
• Acciones de la Víctima: Rommy Solis bloqueó sus cuentas y denunció el caso a la Fiscalía.
• Resolución del Caso: Indecopi Chiclayo declaró fundada la denuncia contra el banco y lo sancionó.