AFP: rentabilidad de fondos retornó al tramo positivo

Durante el año pasado, la rentabilidad de tres de los cuatro fondos que manejan las AFP arrastraron pérdidas que afectaron solamente a sus afiliados.

En la otra cara de la moneda, las administradoras siguieron percibiendo fuertes ingresos, al punto que sus utilidades superaron los S/471 millones, un 13% superior a lo visto en 2020, según la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).

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Sin embargo, recién al cierre del primer semestre del corriente, se observa una recuperación total en todos los fondos, que acogen los ahorros de poco más de 9 millones de afiliados activos.

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A detalle, el Fondo 0 — el único que obtuvo cifras positivas en 2022 y que congrega a los próximos a jubilarse— registró una rentabilidad nominal acumulada a junio de 7,27%.

Mientras que el Fondo 1, diseñado para afiliados mayores de 60 años, tuvo un rendimiento de 12,30%.

El Fondo 2, creado para afiliados jóvenes y de mediana edad (45 a 60 años), reportó un desempeño positivo del 6,07% al cierre de junio; y, por su parte, el Fondo 3 —que presenta la mayor volatilidad— fue el que menor rentabilidad nominal tuvo, con 0,76%.

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Para Arturo García, profesor de Finanzas de ESAN Graduate School of Business, la recuperación de los mercados financieros influyó en la mejora de la rentabilidad nominal anualizada de los fondos previsionales del mercado peruano.

Solo los fondos 2 (-0,47%) y 3 (-0,92%) están cerca de recuperar lo perdido en el 2022.

Las AFP siempre ganan

Las cuatro administradoras obtuvieron una ganancia de S/248 millones 367.000 durante junio del corriente, lo cual representa un crecimiento de 12,4% frente a similar periodo del 2022, cuando la utilidad neta fue de S/220 millones 911.000.

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García explica que las ganancias de las AFP se sustentan por un incremento en S/40,6 millones del rubro otros ingresos, el cual está conformado por utilidad del encaje legal e ingresos financieros, gracias a la recuperación de los mercados financieros desde el último trimestre del 2022.

De acuerdo a los estados financieros de las AFP, se detalla que por el concepto de comisiones que pagan los afiliados recibieron S/577 millones 378.000 al cierre del primer semestre del 2023, un 4,1% menos que los primeros seis meses del año previo, periodo en que se obtuvo ingresos por S/602 millones.

Por empresa, Prima AFP reportó una utilidad neta de S/94 millones 842.000, un 22,54% más respecto al primer semestre del 2022, cuando registró S/77 millones 394.000.

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Finalmente, Profuturo ganó S/65 millones 082.000 y AFP Integra tuvo una utilidad por S/64 millones 558.000, mientras que AFP Habitat obtuvo ganancias por S/23 millones 885.000.

Cartera administrada se redujo 8,9%

A junio del 2023, la cartera administrada por las AFP ascendió a S/111.603 millones, una disminución de 8,9% respecto a similar mes del año pasado, que estuvo en S/121.498 millones.

De acuerdo a Arturo García, esta caída se explica por el retiro de hasta 4 UIT de los fondos de pensiones, que se autorizó en mayo del 2022.

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La mayor parte de la cartera administrada de las AFP se encuentra en el Fondo 2, con S/74.008 millones, seguido del Fondo 1, con S/17.989 millones. En tanto, se reportó S/14.283 millones en el Fondo 3 y en el Fondo 0, que es recomendable para las personas mayores de 65 años, se registró S/5.322 millones.

Las cifras

• 22,5% creció la utilidad de Prima AFP en la primera mitad del año, fue la AFP que más ganó.
• 6,07% es la rentabilidad nominal a junio del Fondo 2.