¡Alerta bancaria en España! Este es el documento que exigen desde julio: ¿tu cuenta está en riesgo?
Desde julio 2025, los bancos de España podrán cerrar las cuentas bancarias de sus clientes, esta medida responde a nuevas exigencias para prevenir el blanqueo de capitales.
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Desde julio del 2025, los bancos de España comenzarán a cerrar las cuentas bancarias de forma masiva a todos los clientes que no hayan entregado cierta documentación.
La medida que responde a la normativa que refuerza los controles sobre el origen de los fondos. La actualización de este documento es importante para mantener activa la cuenta bancaria del país. ¿Estás en riesgo de perder tu cuenta? Conoce todos los detalles en la siguiente nota.
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¿Cuáles son los documentos que exigen los bancos en España?
El proceso forma parte del marco legal conocido omo KYC ("Know Your Customer" o "Conozca a su cliente"), que obliga a los bancos a mantener actualizada la información de todos sus clientes.
Para evitar sanciones o el cierre de cuentas, los clientes deben presentar documentación básica pero imprescindible:
- Documento de identidad vigente: DNI, NIE o pasaporte.
- Justificantes del origen de los fondos: como nóminas, contratos laborales, declaraciones de la renta o escrituras de compraventa.
- Prueba de domicilio actual: facturas de suministros, certificados de empadronamiento o recibos bancarios.
La medida aplica para todos los usuarios, algunos de los perfiles más expuestos son:
- Autónomos y pequeñas empresas, que deben acreditar múltiples fuentes de ingreso.
- Extranjeros residentes en España, que deben mantener su NIE y documentos migratorios al día.
- Personas con cuentas inactivas o poco movimiento, que podrían no haber recibido las notificaciones del banco.
¿Cómo evitar el cierre de tu cuenta bancaria en España?
Para garantizar la continuidad del servicio, los usuarios deben seguir estos pasos:
- Revisar los avisos del banco: leer correos, SMS o alertas de la app bancaria.
- Actualizar los documentos solicitados: entregarlos en la sucursal o subirlos por los canales digitales oficiales.
- Consultar con el banco ante cualquier duda: una llamada o visita puede evitar malentendidos y problemas mayores.
Mantener al día la información personal y financiera no solo es una obligación legal, sino también una forma de proteger el acceso a servicios bancarios esenciales. Si aún no has recibido una notificación, es recomendable contactar con tu entidad para confirmar tu situación.
