Banco de la Nación con luz verde para la creación de las cuentas DNI

El Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) aprobó el reglamento de la Ley n.º 31120, Ley que regula la Cuenta Documento Nacional de Identidad (Cuenta-DNI), con el que se avanza con la Política Nacional de Inclusión Financiera.

Será el Banco de la Nación quien esté a cargo de la apertura de las cuentas de manera automática a cada titular sobre la base de la información que le proporciona Reniec, referida a los datos personales que incluyen los nombres y apellidos completos, número de DNI y dirección, además de cualquier otra información requerida por la normativa establecida por la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS).

Cabe indicar que el banco elaborará un cronograma para la atención de las cuentas bajo criterios de focalización y priorización referidos a la necesidad pública, número de personas, capacidades operativas, costo de implementación, factores de restricción, conectividad y/o sociodemográficos.

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Activación de la cuenta

Para activar la Cuenta-DNI a través de canales digitales, el titular debe registrar como mínimo en la plataforma digital que el Banco de la Nación habilitará:

1. Número de DNI
2. Correo electrónico
3. Número de teléfono móvil a nombre del titular. La línea del teléfono móvil debe tener un mínimo de treinta (30) días calendario de activación
4. Suscripción digital del contrato de apertura de la Cuenta-DNI
5. La activación de la Cuenta-DNI requiere que la identidad del titular sea validada con información de la Reniec y Osiptel.

Asimismo, la entidad podrá cerrar la Cuenta-DNI en caso detecte o disponga de indicios de que la misma está siendo utilizada para eventos de fraude, corrupción o cualquier otra actividad ilegal. También por consideraciones referidas al sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo relacionadas a la cuenta. En caso el titular se encuentre involucrado en actos ilícitos o fraudulentos, el banco deberá denunciar dichos actos a las autoridades competentes.

Se dispuso, además, que a partir del 1 de enero de 2022, la Cuenta-DNI adecúe su operación a lo dispuesto en el Decreto Legislativo Gobierno Digital y el Reglamento de Gobierno Digital, en torno a la obligatoriedad de uso de los bloques básicos para la interoperabilidad técnica y las plataformas nacionales oficiales previstas en la referida norma y la regulación vigente en materia de gobierno, confianza y transformación digital.