Reserva Federal aplica rápida respuesta para evitar crisis
Dos bancos quebraron en un solo fin de semana, lo que activó las alarmas del banco central de Estados Unidos. Efectos en Perú serían mínimos, según especialista.
La caída del Silicon Valley Bank (SVB) ha tenido diferentes repercusiones en Estados Unidos, lo que ha golpeado la confianza que se tiene sobre su sistema financiero. En ese contexto, la Reserva Federal (Fed) —que viene a ser el banco de reserva de este país— anunció las medidas que tomará, además de un plan para brindar mayor liquidez a los bancos y evitar que se vean afectados ante los retiros de los depósitos de sus clientes mientras mantiene la tasa de interés de referencia con valores altos que, como se sabe, tiene el objetivo de frenar la inflación.
Como consecuencia del alza de la tasa de interés de la Fed, los bonos del Tesoro que están en el mercado valen menos. Al venderlos, se tiene que aceptar el menor precio que se ofrece, que es lo que le sucedió al SVB. Este banco necesitaba efectivo y empezó a vender los bonos a un precio menor del que le costó, explica el economista Juan Vázquez.
La alta inflación motivó a los clientes a hacer más retiros de su dinero y cuando salieron a la luz las movidas realizadas por parte de SVB, esto generó más incertidumbre y por tanto más solicitudes de retiro que provocaron también la quiebra de Signature Bank (SB), precisa César Romero, jefe de Investigación de Renta4 SAB.
Los reguladores estadounidenses han optado por garantizar todos los depósitos de ambas entidades, más allá del límite estándar de US$250.000 por cliente, con el objetivo de contener el pánico y permitir a las empresas afectadas que sigan operando.
Biden: "Nuestro sistema bancario es seguro"
En esa línea, el presidente de Estados Unidos, Joe Biden, se pronunció este lunes y afirmó que el sistema bancario de este país es seguro. “Sus depósitos estarán ahí cuando los necesiten, los pequeños negocios en todo el país que tienen fondos en estos bancos pueden respirar tranquilos al saber que pueden pagar a sus trabajadores y pagar sus cuentas”, sostuvo.
Y para evitar que otros bancos sufran lo mismo, la Fed les prestará dinero aceptando como colateral bonos del Tesoro, pero valorará los bonos al precio que pagaron en su día (nominal), no al precio actual de mercado (que es menor), detalló Vázquez sobre el nuevo plan para asegurar la liquidez a los bancos.
Impacto en Perú
¿Esta situación podría tener algún efecto en Perú? De acuerdo al investigador de Renta4 SAB, el impacto es mínimo. “En promedio, la banca mantiene alrededor de un 50% en préstamos a corporaciones y grandes empresas, que son las que menos afectadas se ven —por lo menos, de los cuatro bancos importantes del Perú, mientras que mantienen un 5% en promedio únicamente para microempresas que podrían ser startups”, precisó Romero.
Para el especialista, el accionar de la Fed ha sido efectivo has- ta ahora, y la expectativa es que no siga elevando su tasa de interés, para lo cual una fecha clave será este miércoles 22 de marzo, en la que dará a conocer los ajustes a su política monetaria.
Moody's rebaja calificación de la banca de EE. UU.
La agencia de medición de riesgo Moody's rebajó su calificación, sobre todo del sistema bancario de Estados Unidos, de estable a negativa debido un "entorno operativo que se deteriora rápidamente".
“Hemos cambiado de estable a negativa nuestra perspectiva sobre el sistema bancario de Estados Unidos para reflejar el rápido deterioro en el entorno operativo luego de las retiradas de depósitos en Silicon Valley Bank, Silvergate Bank y Signature Bank (SNY) y las quiebras de SVB y SNY”, recalcó Moody's en un informe.
Pese a la rebaja, las acciones bancarias subían a media sesión, y el sector financiero en su conjunto crecía un 1,92%.