4 REQUISITOS para conocer si mi familiar tenía dinero en el banco o su AFP

La pérdida de un ser querido siempre es un momento difícil y las preocupaciones financieras pueden añadir estrés a la situación. Si te preguntas si tu familiar fallecido tenía dinero en su AFP o banco, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ofrece una solución. Con el servicio Herederos Informados, puedes acceder a esta información de manera gratuita y sencilla.

Este servicio lleva más de una década facilitando a los familiares la obtención de datos sobre los depósitos, seguros y afiliación al Sistema Privado de Pensiones (SPP) de sus seres queridos fallecidos. A continuación, te explicamos cómo utilizar Herederos Informados y los documentos necesarios para iniciar el proceso.

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La SBS brinda diversos servicios para informar a los familiares sobre la situación financiera del fallecido. A través de Herederos Informados, puedes solicitar:

1. Certificado de pólizas: para conocer si el fallecido tenía algún seguro de vida o de accidentes personales. Plazo máximo de entrega: 11 días.
2. Constancia de depósito: para saber si contaba con depósitos a plazo fijo, ahorros u otros valores en el sistema financiero. Plazo máximo de entrega: 12 días.
3. Reporte previsional: para averiguar si era afiliado al SPP y en qué AFP se encontraba. Plazo máximo de entrega: 5 días.
4. Reporte de deudas: para conocer la lista de créditos contratados y la calificación asignada por las entidades financieras. Plazo máximo de entrega: 5 días.

4 DOCUMENTOS que debes presentar para acceder a Herederos Informados

Para utilizar este servicio, los familiares o herederos deben presentar los siguientes documentos en las oficinas de la SBS o de forma virtual:

1. Formulario de solicitud disponible en la página web y oficinas de la SBS.
2. Copia simple del DNI del solicitante.
3. Acta de defunción del fallecido.
4. Copia certificada de la declaratoria de herederos o testamento inscrito en Registros Públicos.

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Para acceder a la información financiera del fallecido, sigue estos pasos:

1. Ingresa al portal de servicios en línea de la SBS AQUÍ.
2. Haz clic en 'Herederos Informados' en este ENLACE.
3. Regístrate o ingresa con tu cuenta ya creada.
4. Solicita la información necesaria y asegúrate de que los documentos estén en formato PDF.
5. Si prefieres hacerlo presencialmente, acude a las oficinas de atención al usuario o mesa de partes de la SBS con los documentos requeridos.

La SBS cuenta con una línea de consulta gratuita 0800-10840 y oficinas de atención en San Isidro y San Borja para resolver cualquier duda que puedas tener.

¿Qué sucede si no tengo todos los documentos requeridos para acceder a Herederos Informados?

Si no cuentas con todos los documentos necesarios para acceder al servicio Herederos Informados de la SBS, es posible que no puedas obtener la información completa sobre la situación financiera del fallecido. Sin embargo, existen algunas alternativas que puedes considerar:

1. Solicitar una copia del acta de defunción: si no tienes el acta de defunción, puedes solicitar una copia en la Reniec o en la municipalidad donde se registró el fallecimiento.
2. Obtener la declaratoria de herederos o el testamento: si no cuentas con la declaratoria de herederos o el testamento, puedes iniciar el proceso de sucesión intestada o testamentaria ante un notario o en el Poder Judicial. Este documento es esencial para demostrar tu calidad de heredero.
3. Consultar con un abogado: un abogado especializado en sucesiones puede orientarte sobre los pasos a seguir para completar la documentación necesaria y acceder al servicio Herederos Informados.

Es importante destacar que la SBS requiere la documentación completa para garantizar la seguridad y confidencialidad de la información financiera del fallecido.

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¿Puedo solicitar información sobre un familiar fallecido sin ser su heredero directo?

Sí, es posible solicitar información sobre un familiar fallecido sin ser su heredero directo, siempre y cuando cuentes con la autorización de los herederos legales o una orden judicial que te faculte para acceder a dicha información. En este caso, deberás presentar los siguientes documentos:

1. Autorización de los herederos legales: una carta firmada por todos los herederos legales en la que te autorizan a solicitar y recibir la información financiera del fallecido.
2. Orden judicial: si no cuentas con la autorización de los herederos, puedes solicitar una orden judicial que te permita acceder a la información.

Es importante tener en cuenta que la SBS se rige por estrictas normas de confidencialidad y seguridad de la información, por lo que solo proporcionará los datos a personas debidamente autorizadas.