Delincuentes que operen bajo la modalidad 'gota a gota' podrían recibir cadena perpetua

Los delincuentes que integren organizaciones criminales que operen bajo la modalidad 'gota a gota' podrían recibir hasta cadena perpetua, debido a que no solo está implicado el delito de usura, sino que también confluirían otras infracciones a la ley como las de organización criminal, homicidio, lavado de activos, sicariato, extorsión, coacción, entre otros. Esto lo explicó Juan Carlos Checkley Soria, titular del Juzgado Supremo de Investigación Preparatoria del Poder Judicial.

El 'gota a gota' o 'préstamos express' es una forma delincuencial de operar que permite el acceso a un crédito informal o ilegal, ya que se ofrece dinero fácil, rápido y sin trámites que resulta atractivo. Sin embargo, el detalle está en que estos montos incluyen altísimas tasas de interés con pagos que podrían ser diarios, corriendo el riesgo de volverse insostenible.

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“(La falta de pagos) conlleva a que haya, de parte del prestamista, el interés de hacerse del cobro de la deuda y, para ello, utiliza la amenaza, la intimidación y la coacción, pudiendo llegar incluso hasta el uso de la violencia, con la cual puede ocasionarse lesiones o incluso homicidios vía sicariato”, precisa Checkley.

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De acuerdo con el Código Penal, el delito de usura se condena con uno o tres años de cárcel y, si fuera agravado —cuando se perjudica a una persona vulnerable—, sería de dos a cuatro años. Queda a criterio de los jueces aplicar la medida de la prisión efectiva.

No obstante, la competencia de delitos para quienes operan bajo el 'gota a gota' resulta compleja y convierte a los acusados en pasibles de recibir penas altas de 35 años o la cadena perpetua.

Organización criminal y lavado de activos

Checkley Soria explica que la modalidad 'gota a gota' puede constituir organizaciones criminales porque las personas que lideran este accionar organizan la parte financiera, realizan el mercadeo, ofrecen los préstamos y congregan a otros que van a cobrar y que ejecutan las amenazas. Pero eso no sería todo.

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“Necesitan estas organizaciones dinero para lavar dinero que provendría de fuente ilegal, para los préstamos que pueden ser pequeños, pero (que) sumándolos llegan a montos importantes, dinero también para ejecutar crímenes. (Es) una organización que tiene una estructura en la que se cumplen unos roles, se realizan funciones determinadas y ejecutan acciones criminales”, enfatizó el magistrado.

El jurista explicó que, para desarticular estas bandas de malhechores, es importante una buena investigación por parte del Ministerio Público junto con la Policía Nacional del Perú (PNP) a fin de identificar las funciones de cada uno de los integrantes y determinar sus responsabilidades.

“Se trabaja a partir de denuncias, pero la PNP y la Fiscalía deben de oficio desde una política criminal enfocarse en estos casos de lavado de activos y organizar y diseñar estrategias de investigación. Se construyen los casos a través de una serie de herramientas que la ley provee, como los trabajos de agente encubierto, actividades de inteligencia, allanamientos, interceptación de comunicaciones, levantamiento del secreto bancario y algún tipo de colaboración eficaz”, finalizó Checkley.