Estas son las 5 modalidades de estafa que alerta el Banco de la Nación: ¿cómo identificarlas?

El Banco de la Nación lanza periódicamente advertencias sobre el incremento en las actividades fraudulentas, exhortando a sus usuarios a mantenerse en alerta. La institución tiene como objetivo reforzar la seguridad de las operaciones financieras y, para ello, comparte información detallada sobre las estrategias más frecuentes que usan los delincuentes, destacando el papel crucial que juegan los clientes en la prevención de estos delitos.

Con el fin de salvaguardar los recursos e información personal de sus clientes ante la creciente ola de fraudes, el banco enfatiza que, aunque se han adoptado tecnologías de punta para identificar y bloquear actos delictivos, la lucha contra el fraude también requiere del esfuerzo conjunto con sus usuarios. Por tanto, a continuación revisa cuáles son las principales estafas y toma nota de recomendaciones para evitar caer en manos de estafadores.

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Lazo libanés

Este tipo de fraude se lleva a cabo en cajeros automáticos, en los que los criminales instalan un mecanismo adicional en la ranura destinada a la inserción de tarjetas. Acto seguido, bajo la apariencia de ofrecer asistencia, se acercan a los usuarios con el objetivo de visualizar su código PIN, persuadiéndolos para que introduzcan su clave. Cuando la tarjeta no puede ser recuperada por el cliente, quien asume que ha sido retenida por el cajero, se aleja del lugar. En ese momento, los delincuentes proceden a retirar la tarjeta utilizando el dispositivo previamente instalado y, habiendo obtenido el PIN, realizan extracciones de dinero o transacciones fraudulentas.

¿Cómo prevenir?

1. Inspecciona cuidadosamente la ranura en busca de dispositivos extraños antes de utilizar el cajero automático.
2. Rechaza toda oferta de asistencia de desconocidos mientras se está utilizando el cajero automático.
3. Contacta inmediatamente al servicio de atención al cliente si detectas anomalías durante la transacción.
4. Evita aceptar ayuda de personas desconocidas que se encuentren cerca de los cajeros automáticos.
5. En caso de presenciar cualquier actividad sospechosa, aprieta la tecla de cancelación de la operación de inmediato.

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Cambiazo de tarjeta

Mientras usan cajeros automáticos, los usuarios pueden ser abordados por individuos que, bajo la apariencia de ofrecer ayuda, engañan a la víctima para reemplazar su tarjeta bancaria por otra del mismo banco. Esta situación se agrava cuando un cómplice, aprovechando la distracción, observa y memoriza tu clave secreta. Con la tarjeta y la clave en su poder, proceden a efectuar retiros de dinero y transacciones fraudulentas.

¿Cómo prevenir?

1. Mantén la confidencialidad de tu clave secreta; no la reveles a nadie.
2. Evita aceptar la ayuda de personas desconocidas mientras utilizas el cajero automático.
3. No permitas que tu tarjeta bancaria salga de tu campo visual en ningún momento.
4. Al finalizar la operación en el cajero, asegúrate de que la tarjeta que retira es tuya.

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Clonación de tarjetas

Este tipo de fraude ocurre cuando individuos aprovechan los momentos en que se efectúan pagos con tarjetas en comercios. Utilizan un aparato pequeño, llamado 'skimmer', para capturar la información de la banda magnética de la tarjeta. Luego, de manera sigilosa, observan y memorizan el PIN del titular. Con estos datos, son capaces de fabricar réplicas exactas de la tarjeta, las cuales usan para realizar compras o transacciones no autorizadas.

¿Cómo prevenir?

1. Inspecciona los cajeros automáticos en busca de elementos inusuales en el lector de tarjetas.
2. Al introducir el PIN, asegúrate de ocultar el teclado con la otra mano para evitar que se visualice tu información.
3. No pierdas de vista tu tarjeta, aun si vas a pagar con POS inalámbrico.
4. Conserva todos los comprobantes de las transacciones para hacer comparaciones con los movimientos en tu estado de cuenta.

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Pago por ventanilla con billetes falsos

En esta situación, un cliente realiza un retiro de efectivo en ventanilla y, tras un tiempo, regresa diciendo que recibió billetes falsificados durante la transacción. Por lo general, las personas mayores suelen ser engañadas fuera de las instituciones bancarias por estafadores.

¿Cómo prevenir?

1. Revisa la autenticidad del efectivo antes de alejarte de la ventanilla
2. En caso de detectar anomalías en los billetes recibidos, informa de inmediato al personal bancario.
3. Realiza operaciones de retiro en compañía de un familiar o alguien de tu confianza.

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La llamada ganadora

A través de una comunicación telefónica, se informa al consumidor sobre un supuesto premio o recompensa económica. Para hacer efectivo el beneficio, se exige a la persona realizar un depósito o transferencia bancaria en un breve lapso de tiempo. De no cumplir con este requisito, el supuesto incentivo será devuelto. Acto seguido, el consumidor procede a realizar el pago, que es inmediatamente retirado por criminal. Esto puede representarse en lo siguiente:

1. Solicitudes de pago por supuestos derechos devengados.
2. Pedido de donaciones para víctimas de desastres naturales.
3. Promesas de premios por parte de empresas de telecomunicaciones, incluyendo sumas de dinero y artículos electrónicos.

Para evitar caer en estos engaños, se recomienda no realizar depósitos ni transferencias a individuos desconocidos. Es aconsejable consultar con el personal de entidades financieras para aclarar cualquier duda. Además, se sugiere verificar directamente con las instituciones supuestamente responsables de otorgar los premios, utilizando números de contacto oficiales y verificados.

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