Entre peruanos y colombianos, fueron detenidas 20 personas por captar dinero ilegalmente con el argumento de retribuir altísimos intereses, utilizando una modalidad de estafa conocida como “pirámide financiera”. Según la División de Estafas de la Policía Nacional, el único caso conocido en el Perú lo realizó la empresa Broker Market International (BMI), que de julio a octubre del año pasado operó en la capital ofreciendo hasta el 50% de interés mensual a los aportes de incautas personas. Para cumplir con dicho interés, la empresa exigía como requisito obligatorio que el aportante incluyera a otras dos personas en el negocio, para que éstos a su vez efectúen sus propios pagos, formando así la pirámide, explicó el jefe de dicha división, Alejandro Díaz Changanaquí. Si bien los primeros en ingresar a esta pirámide sí recibían los intereses prometidos, los últimos en llegar estaban destinados a la estafa, puesto que la empresa dependía de los aportes de las personas captadas, pero no siempre había gente dispuesta formar parte del negocio, añadió. “Los mensajes difundidos ofrecían buenos intereses por el depósito, incluso más que en los bancos. Así cualquiera se animaba, pero llegaba un momento en que ya no había más gente para captar y la falta de aportes hacía colapsar la pirámide”, indicó. El coronel Díaz recordó que esta modalidad de estafa surgió en Colombia, donde empresas dedicadas al rubro operaron hasta por siete años, siendo empresarios de ese país los que impulsaron la aplicación de este ilegal modelo en Lima. En el Perú, la compañía BMI funcionaba en el distrito de San Borja y fue desactivada oportunamente, evitando que extendiera sus operaciones a las provincias, aunque en sus cuatro meses de operaciones logró captar medio millón de dólares y 400 mil soles en aportes. Ello motivó que unas 80 personas denunciaran haber sido timadas por esta empresa, en lo que constituye delito de estafa que se castiga con penas privativas de libertad superiores a los cuatro años, según el Código Penal, expresó el funcionario policial. Si bien a la fecha no se han vuelto a presentar más denuncias sobre este tipo de estafa, ello no quiere decir que no esté ocurriendo en el país, ya que mucha gente al principio no denuncia el hecho, mencionó el jefe de la división de estafas. Recomendaciones -Desconfiar de aquellas empresas que ofrecen altas tasas de interés en corto tiempo por la inversión, puesto que el sistema financiero formal en el país fija sus tasas más atractivas entre el 15% y 16%. -Identificar si estas compañías entregan comprobantes simples, con datos faltantes como la información de la Sunat. -Estar atentos a los requisitos que exigen estas empresas, como la captación de más personas, lo que es un indicador que despierta sospechas. -Averiguar si la empresa está formalmente constituida, y cuenta con Registro Único de Contribuyente (RUC). -El coronel Díaz sugirió denunciar este y otro tipos de delitos financieros a la División de Estafas de la Policía Nacional del Perú al teléfono 431-8179 ó pedir información a la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) al 21-8990.
