¿Qué entidades financieras NO tienen autorización de captar dinero en Perú? Esto dice la SBS

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) dispuso la clausura de las oficinas de Margarite S. A. C, entidad que venía ofreciendo esquemas de captación de dinero bajo la denominación de Emprende Margarite. Según la Resolución N.º 03422-2023, dicha empresa realizaba actividades de intermediación financiera, a través de Facebook, sin contar con la autorización de la SBS.

Conoce en esta nota de La República un listado de las entidades que ofrecen préstamos y administran ahorros de forma ilegal, contraviniendo lo dispuesto en el artículo 11 de la Ley N.º 26702. ¡Presta atención a las recomendaciones de la SBS para denunciar estos esquemas de informalidad financiera!

¿Qué entidades no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero?

A raíz de la intervención de las oficinas de la empresa Corporación Margarite S. A. C. por parte de la Policía Nacional y de la clausura de sus locales, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) reiteró que seguirán combatiendo la informalidad financiera en el país. En ese sentido, existen una serie de entidades de este rubro que siguen operando en el país sin estar registradas o sin contar con su autorización:

1. ONG Del Pacífico - Del Pacífico Microfinanzas
2. Ayni Economía Sagrada
3. Proyecto Siembra (Sociedad de Producción Tierra Y Agua S. A. C.)
4. Inversiones de Cooperación Cusco - ICC
5. CAGSAN Perú S. A. C. - Cagsan Perú
6. Blue Capital

¿Cómo operaba Margarite para ejecutar sus estafas piramidales?

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) reveló que la modalidad de captación de dinero de la empresa Margarite S. A. C. consistía en ofrecer a los ciudadanos el pago de una rentabilidad que oscilaba entre el 10 y 12% mensual a través de la suscripción de contratos de mutuo y contratos de financiamiento, relacionados con inversiones ficticias en oro.

A pesar de las advertencias que hizo la SBS a la gerente general de dicha compañía, para que se abstenga de realizar estas actividades ilegales, la firma continuó operando bajo este esquema en el que engañaba a las personas con una supuesta inversión rentable en joyas. Esto llevó a la SBS a interponer una denuncia penal ante el Ministerio Público (MP). Dicha intervención a las oficinas de Margarite S. A. C. contó con el apoyo de la Policía Nacional y el MP para la ejecución de la clausura.

PUEDES VER: Conoce las apps de préstamos ilegales en Perú y cómo evitar ser estafado, según SBS

SBS: ¿cómo denunciar la informalidad financiera?

La SBS invocó a la población a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso para decidir dónde ahorrará e invertirá su dinero. En ese sentido, existen los siguientes canales de comunicación para denunciar estas actividades de informalidad financiera por parte de personas o empresas que no cuentan con autorización de la institución o no se encuentran registradas:

• Llamar a los teléfonos 0-800-10840 o 01-200-1930
• Escribir al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe

¿Qué aplicaciones de préstamos ilegales existen en el Perú?

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) hizo pública, hace algunas semanas, una lista de aplicativos en internet que ofrecen y desembolsan préstamos a solicitud del usuario, o sin que este lo haya solicitado. En ese sentido, la SBS recomienda a la población no descargarlos, ya que utilizan prácticas agraviantes contra el honor de las personas. Estos son:

1. Alpacash - Préstamos en Perú
2. Ekeko: Préstamos Rápido Online
3. Vamo Cash: Préstamos en Línea
4. MonedaCome
5. RápiPago - Su Cartera Personal
6. Menta – Préstamos Fáciles
7. Sol Más: Préstamo Fácil Rápido
8. MiRiqueza
9. YaCredito – Préstamos Rápido
10. ePlata – Préstamos en Línea
11. Misol – Préstamo Rápido en Línea
12. CoriPlata
13. Sol Ya – Préstamo de Perú
14. ConfioCash - PE Préstamos
15. Credisol – Préstamos de Crédito
16. CoriMoney
17. ZooPréstamos – Crédito en Línea
18. Préstamo con Tranquilidad
19. Caudalsube
20. Sol PE - Conseguir Dinero Rápido
21. Pasta Basta
22. Magicaja - Préstamo Rápido
23. Préstamo Plus – Hasta 5.000 soles
24. EasyPlata – Préstamo Urgente
25. BuenSoles - Préstamo Rápido
26. Solibre - Préstamo Fácil
27. Express Crédito - Préstamo Fácil
28. BotónSol – A Botón de Retirada
29. Ofrece