Rentabilidad de fondos mutuos llegó casi al 20%

Según la Asociación de Administradoras de Fondos Mutuos del Perú (FMP), los fondos mutuos se han convertido en uno de los instrumentos financieros más rentables del mercado peruano, y si bien los fondos mutuos de renta fija son los de mayor demanda por los inversionistas debido a su predictibilidad en rentas, los rendimientos de la renta variable no escapan a la atención de aquellos que buscan mayores ganancias.

Es así que, en los últimos 12 meses, la rentabilidad promedio de los fondos mutuos de acciones en soles llegó al 19,77%, mientras que la rentabilidad promedio en dólares fue de 13,6%, lo que muestra interesantes retornos para el mercado. Jimmy Astocóndor, experto en finanzas y profesor de Pacífico Business School, explicó para La República que este crecimiento podría atribuirse a la liberación de los fondos de las AFP y la CTS, así como al alza de precios en metales como el oro y el pronto y tan esperado funcionamiento del megapuerto de Chancay, que se inaugurará en el marco de la APEC.

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Cabe destacar que durante los primeros siete meses del año, la rentabilidad promedio de los fondos mutuos de acciones en dólares ya superó el 10%.

Por otro lado, se observó también que la rentabilidad promedio de los fondos mutuos mixtos creció y alcanzó el 10,62% en moneda nacional, y un 8,56% en dólares.

Mientras tanto, los fondos mutuos de deuda, que vendrían a ser los fondos de renta fija con un perfil mucho más conservador, todavía destacan como los de mayor demanda por los inversionistas, teniendo una rentabilidad promedio anual de 6,25 % para soles y de 6,18% para dólares en el último año.

Fernando Osorio, secretario general de la FMP, indicó que los fondos de deuda comprenden el 70% del patrimonio de la industria y es que, según Astocóndor, el perfil del inversionista latino es conservador.

“Entre un 70% y 80% de los que buscan invertir eligen más las rentas fijas o los fondos conservadores y solamente de un 15% a 20% apuestan por las rentas de acciones o variables porque son perfiles mucho más dinámicos”, acotó el especialista.

Proyecciones

El patrimonio administrado al cierre de julio del presente año fue de S/40.497 millones. Así, en los últimos 12 meses, el patrimonio de los fondos mutuos se ha incrementado en 41,72%.

Antonio Cevallos, presidente de la FMP y BBVA Asset Management, sostuvo que este año se lograría un incremento de hasta 35% en los recursos depositados en los fondos mutuos.

“Podríamos cerrar el 2024 con un 35% con ese ritmo. Sería un año muy positivo, y sobre el acumulado de toda la historia estaríamos creciendo en más de un 30%”, detalló.

Rol y perfiles de los fondos mutuos

• Los fondos mutuos se nutren de los aportes monetarios de personas y empresas y son gestionados por las Sociedades Administradoras de Fondos, bajo la lupa de la Superintendencia del Mercado de Valores.
• Cada cliente maneja un perfil de riesgo y puede apostar por productos como bonos, certificados de depósitos, acciones, entre otros, y dichas gestiones se realizan en varias monedas, países y rubros. Hay fondos con los que se puede invertir desde S/20 o US$5.
• La participación de las personas naturales (97%) es notablemente mayor que la de las empresas (3%). Lidera Lima.