¿Cómo evitar estafas al abrir una cuenta Zelle en Venezuela?

El Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas (Cicpc) detuvo a dos ciberdelincuentes en Maturín, estado de Monagas. Los criminales pretendían ofrecer un supuesto servicio de apertura de cuentas de Zelle desde Venezuela. 

Los detenidos fueron identificados como Antonio Jhoan Nazareth Sarramera Avilez, de 22 años de edad, y Valeria Valentina García Rodríguez, de 19. En esta nota, te enseñamos cómo evitar engaños al adquirir una cuenta de esta plataforma.

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¿Cómo son las estafas por cuentas Zelle en Venezuela?

Las estafas por apertura de cuentas de Zelle desde Venezuela tuvieron mayor popularidad desde finales de 2022. Los delincuentes se ofrecen como gestores para disponer de cuentas en bancos internacionales y reciben depósitos en divisas.

La estafa consiste en contactar a las víctimas a través de las redes sociales, principalmente por Facebook y WhatsApp. Sobre este tipo de crímenes virtuales, el Código Penal de Venezuela castiga con pena de dos a seis años de prisión.

¿Cuáles son los requisitos y puntos a tener en cuenta para abrir una cuenta Zelle?

Revisa lo siguiente para saber qué necesitas al momento de abrir una cuenta Zelle.

• Debes tener un número de teléfono móvil registrado en los EE. UU.
• Contar con una tarjeta débito Visa o MasterCard emitida en los Estados Unidos.
• Se requiere tener una cuenta bancaria con bancos compatibles con Zelle.
• La cuenta de Zelle no puede vincularse a ninguna tarjeta de crédito.
• Solo admite transferencias entre cuentas bancarias en dólares dentro de los Estados Unidos.
• El límite de transferencia depende de cada banco asociado. Generalmente, las restricciones diarias pueden variar entre 1.000 y 3.500 dólares.

¿Es posible tener una cuenta Zelle con bancos venezolanos?

No es posible abrir una cuenta Zelle con entidades bancarias de Venezuela. Ello, principalmente, porque la plataforma solo trabaja con la banca de Estados Unidos.

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¿Qué hacer si recibo un mensaje sospechoso?

Esta modalidad de estafa a través de mensajes o llamadas telefónicas es conocida como phishing. Para evitar caer en un correo electrónico o mensaje fraudulento, la abogada y especialista en seguridad digital Hildamar Fernández compartió algunas recomendaciones a través del medio El Diario:

• No hacer clic en ningún link que tenga el mensaje sospechoso.
• Ingresar directamente a la página del banco para evitar el phishing oculto. También servirá llamar a la línea de atención al cliente.
• El nombre oficial de la empresa no aparece o está incorrectamente escrito.
• El mensaje tiene errores ortográficos o palabras seleccionadas de forma extraña.
• El texto pide que no llames a la institución.
• Incluye un archivo adjunto, algo poco común en caso de empresas.
• Piden que verifiques tu información de forma inmediata porque de lo contrario tu cuenta será bloqueada.
• El mensaje no tiene el logo de la empresa.
• El URL del sitio está alterado.

¿Cómo saber si mi banco trabaja con Zelle?

Para verificar si tu banco está disponible en Zelle, accede a la página web del servicio. Allí podrás confirmar si la entidad financiera trabaja con dicha red de pagos.