Cuatro claves para realizar transacciones financieras seguras en estas fiestas

Con la digitalización de nuestras actividades ante la pandemia, desde Kambista advierten que se han puesto en jaque a los peruanos por el incremento de operaciones fraudulentas en el sistema financiero.

Según Daniel Bonifaz, CEO de dicha empresa, hay cuatro aspectos a considerar para no ser afectados por estos delitos.

Biometría. Este proceso de validación de identidad emplea inteligencia artificial para: validar el documento de identidad y sus características, y si la persona que presenta la información es realmente la que figura en el documento.

Reforzar estándares de validación. Es indispensable - explica Bonifaz - trabajar con empresas que cuenten con una validación adicional que combina información pública, información extra proporcionada por el usuario y búsqueda en listas restrictivas.

No aceptar transferencias a cuentas de terceros. Estas son muy comunes en esquemas de fraude y/o estafa, ya que los delincuentes buscan realizar múltiples operaciones para ocultar fondos de origen ilícito o retirarlos a través de cuentas de terceros.

Conocer a clientes. “Hay un trabajo adicional de revisión de la actividad económica y la procedencia y licitud de los fondos que envían’', señala Bonifaz.