SBS advierte sobre “estafa piramidal” que involucra la inversión en diamantes

Sector financiero. Empresas dedicadas a este rubro prometen rentabilidad de 5% por comprar estas joyas, pero no cuentan con el permiso de la entidad reguladora.

14 Sep 2017 | 6:00 h

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) advirtió ayer de una nueva modalidad de estafa que se promueve en el Perú y que involucra la inversión en diamantes.

Según mencionó ayer la entidad, es la empresa Pay Diamond la que, a través de la modalidad "piramidal", ofrece beneficios a sus clientes en Perú y también en países como Bolivia, Chile, Argentina y Perú.

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Según la superintendencia, Pay Diamond invita a sus usuarios a comprar diamantes a través de "paquetes de inversión" que oscilan entre los US$ 400 y los US$ 18.000; y en los que aseguran una rentabilidad de 5% a la semana sobre el monto invertido. Esta rentabilidad se va abonando a una cuenta digital que se vigila desde el mismo portal de Pay Diamond.

Si se invita a más usuarios a integrarse a esta modalidad, la empresa otorga un incentivo de US$ 1.50 por cada tres personas.

Según la SBS, esta empresa no está certificada, por lo que demandó a la población tener cuidado al momento de realizar su inversión no solo en esta, sino en otras empresas que no cuentan con los permisos respectivos.

Ya en setiembre del año pasado, Pay Diamond había sido señalado por la SBS como una empresa sin permiso junto con las empresas Bitshare, Bit Global Bank/Bit Global Cash, One Coin, Coin Space, MMM Global/MMM Perú y Seven Opportunity.

 

Negocio multinivel

 

Para poder determinar si una empresa multinivel se maneja de forma ilegal, la SBS pidió prestar atención a ciertas características clave.

Algunas de ellas son que esta empresa esté formalmente constituida, que cuente con representantes legales, un local establecido, contar con medios de pago válidos y usados, que venda productos reales y que sus ganancias estén sustentadas en la venta de dichos productos.

La entidad recalcó que actualmente tiene limitaciones para combatir estos sistemas informales financieros toda vez que no existen denuncias sobre estos. Además, no se cuenta con una legislación especial para poder combatirlos y tampoco hay locales que clausurar como una medida de prevención.

Entre sus líneas de acción, la SBS publica comunicados preventivos, intercambia información con supervisores financieros de otros países, acompaña denuncias de las personas estafadas y, de contar con elementos de prueba, procede a realizar denuncias. ❧

Los negocios multinivel ilegales no están formalmente constituidos, tampoco cuentan con representantes legales, ni locales en el territorio. La SBS pide prestar atención a estas características.

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